1. はじめに
相続の手続きは慣れない方にとって非常にハードルが高いものです。
特に証券口座に預けられた株式の相続は、戸籍の取得や書類の準備などステップが多く、戸惑いがちです。
ここでは「SMBC日興証券」で株式を相続する手順と必要書類を、初心者向けに丁寧に解説します。
2. SMBC日興証券の相続手続き手順
まず、被相続人（亡くなった方）がSMBC日興証券でどんな口座を持っていたかを調べます。
取引残高報告書や過去の郵送通知などを確認しましょう。
SMBC日興証券に対して「亡くなった旨」を報告し、口座の凍結または停止手続きを依頼します。
死亡時点の株式口座の残高を確定するために、「残高証明書」を証券会社に請求します。
- 遺言書がある場合 遺言内容に従って進めます。
- 遺言書がない場合 相続人全員で遺産分割協議を行い、誰がどの株を相続するかを決めます。
相続する人（受遺者や協議で決まった相続人）がSMBC日興証券の口座を持っていない場合、新規開設が必要です。
証券会社に「相続手続き届出書」等の必要書類を提出し、被相続人口座から相続人の口座へ株式を移管します。
すべての書類に不備がなければ、SMBC日興証券が移管を行い、相続手続きは完了となります。
3. SMBC日興証券の相続必要書類一覧
SMBC日興証券では、相続手続きの形態により必要書類が異なります。
- 遺言書（原本またはコピー）
- 遺言執行者選任審判書（選任済の場合）
- 印鑑証明書（発行6ヶ月以内）
- 戸籍謄本等（死亡確認用）
- 相続手続きを行うにあたってのご確認シート
- 相続手続き届出書
- 遺産分割協議書（原本またはコピー）
- 相続人全員の印鑑証明書（発行6ヶ月以内）
- 被相続人の戸籍（出生〜死亡まで）
- 相続人全員の戸籍
- 死亡したことがわかる住民票または戸籍謄本
- 相続手続きを行うにあたってのご確認シート
- 相続手続き届出書
- 相続人代表者・代理人選任委任状
- 調停調書または審判書＋審判確定証明書
- 相続する方の印鑑証明書（発行6ヶ月以内）
- 相続手続きを行うにあたってのご確認シート
- 相続手続き届出書
補足ポイント
- 提出は原本が基本ですが、
- 遺言書・協議書・調書・審判書は、コピー可（原本は返却）
- 戸籍の代わりに「法定相続情報一覧図（認証文付き）」の写しでも可能
- 相続人が証券口座を持っていない場合、新規口座開設が必要
4. ネット手続きの手順
SMBC日興証券ではオンラインでも相続手続きが可能です 。主な手順は以下のとおりです。
- 利用登録（メールとパスワード登録）
- 情報入力：被相続人と相続人の情報入力
- 死亡の届出
- 書類アップロード：死亡を確認できる書類（戸籍、住民票、診断書など）
- 確認書類と誓約書の同意
- 資産振替完了
※一部、郵送対応となる場合もあり。ネットならスマホ即日、PCなら3日程度で取引可能。
5. SMBC日興証券の相続手続き 注意点とQ&A
- 必要な書類の有効期限は？
-
印鑑登録証明書は「発行から6ヶ月以内」のものが有効です。
- 特別口座の株式はどうなる？
-
単元未満株などは「特別口座」で管理されている場合があり、証券会社への移管ではなく名簿管理会社での手続きが必要になることもあります。
- 株価評価日はいつですか？
-
課税時期の終値、月平均、前月平均、前々月平均の中から１つ選びます。
- 相続税や確定申告は別途必要？
-
相続税は死亡後10ヶ月以内、株売却益が出た場合は確定申告が必要なケースがあります。
- 売却するにはどうしたらいいですか？
-
相続人が口座名義人の口座から直接株式を売却することはできません。
相続人の口座を開設して移管手続きを行なった後に、相続人がご自身で売却をすることになります。
6. おわりに
株式の相続は戸籍の束、遺産分割、書類提出など、準備の段階から心理的・事務的負担が大きいものです。
ただし、SMBC日興証券のオンラインサービスを使えば、来店不要で比較的スムーズに進められます。
必要書類や流れに漏れがあると手続きが止まり、長期化してしまいます。
上記の内容をチェックリスト代わりに活用し、効率よく進めましょう。
もし不安な場合や手続きが複雑な場合は、行政書士など専門家への相談も検討すると安心です。
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行政書士７４事務所では、北九州市門司区を中心に、株式の相続手続きに特化したサポートを行っております。
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