はじめに｜「あの子が心配」が相続を難しくする
親として、こんな悩みを抱えていませんか。
- 兄弟の中で一人だけ収入が不安定
- 病気や事情で長く働けていない子がいる
- 同居しているが生活費を援助している
一方で、他の子どもたちはそれぞれ家庭を持ち、経済的にも安定している。
このような場合、親は自然とこう考えます。
「自立していない子に、少し多めに残してあげたい」
しかし、遺言がなければ、相続は原則として子ども全員で平等に分けることになります。
この記事では、子どもの一部が経済的に自立していない場合に、なぜ遺言が重要になるのかを解説します。
結論｜「平等」と「公平」は必ずしも同じではない
結論からお伝えすると、法定相続分の平等が、家族にとっての公平とは限りません。
遺言がない場合、子どもが複数いれば原則として均等に分けることになります。
しかし、
- 生活基盤が安定している子
- 生活が不安定な子
がいる場合、形式的な平等は、かえって不満や不安を生むことがあります。
法律は原則「均等分割」
遺言がなければ、子どもは法定相続分で均等に相続します。
たとえば子どもが3人いれば、それぞれ3分の1ずつです。
そこに、
- 収入の差
- 生活状況の差
- 将来の見通し
は基本的に考慮されません。
親が抱きやすい葛藤
親はしばしば、次のような葛藤を抱えます。
- 自立していない子が将来困らないか心配
- でも他の子どもに不公平と思われたくない
- 揉める原因を作りたくない
その結果、
「とりあえず平等でいいだろう」と決めてしまうケースもあります。
しかし、それが本当に家族にとって最善とは限りません。
よくあるトラブル①｜兄弟間の不満
自立している子どもからすると、
- これまで親から援助を受けてきた
- 同居して生活費を抑えていた
- すでに実質的に多く受け取っている
と感じる場合があります。
その上でさらに多く相続させるとなれば、強い反発が生じる可能性があります。
よくあるトラブル②｜自立していない子の将来不安
逆に、均等分割にした場合、
- 相続財産だけでは生活が安定しない
- 将来、兄弟に頼らざるを得ない
という状況が生まれることもあります。
その結果、家族関係が長期的にぎくしゃくすることもあります。
「援助してきたから十分」は通用しない
生前に多く援助してきたとしても、それが相続でどのように扱われるかは、必ずしも明確ではありません。
- 贈与とみなされるのか
- 生活費として扱われるのか
解釈が分かれることもあります。
そのため、生前の援助に頼るのではなく、遺言で意思を明確にしておくことが重要です。
遺言があれば何ができるか
遺言があれば、
- 自立していない子に多めに相続させる
- 生活基盤となる不動産を指定する
- 他の子どもへ配慮した分け方を示す
ことが可能です。
また、「なぜそのように分けたのか」という理由や思いを残すことで、無用な誤解を防ぐこともできます。
遺留分への配慮は必要
ただし、特定の子どもに多く遺す場合には、遺留分の問題があります。
他の子どもが最低限保障される取り分を侵害すると、後から請求を受ける可能性があります。
そのため、
- 全体の財産状況
- 相続人の人数
- 将来の紛争リスク
を踏まえた設計が重要です。
「甘やかし」と「備え」は違う
自立していない子どもに多く遺すことは、単なる甘やかしではありません。
親として、
- 将来の生活を支えたい
- 兄弟間の負担を減らしたい
という配慮である場合も多いです。
重要なのは、感情だけでなく、家族全体のバランスを考えた設計です。
経済状況に差がある家庭こそ遺言が必要
子どもの経済状況に差がある家庭では、
- 平等に分ける
- 多めに渡す
- 条件付きで渡す
など、選択肢が複数あります。
これを曖昧なままにすると、相続人同士の解釈に委ねられることになります。
だからこそ、遺言で明確にしておくことが不可欠です。
まとめ｜家族の将来を見据えた相続設計を
子どもの一部が経済的に自立していない場合、
- 法定相続分が最善とは限らない
- 兄弟間の不満が生まれやすい
- 将来の生活不安が残る
このような状況を防ぐためには、親自身が意思を示しておくことが重要です。
遺言は、財産を分けるだけでなく、家族の将来を設計する手段でもあります。
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経済状況に差がある家庭の相続は、配慮と設計が欠かせません。
行政書士７４事務所では、
- 子どもの経済状況を踏まえた遺言設計
- 遺留分を考慮した分け方の整理
- 家族間トラブルを防ぐ内容の検討
を重視したサポートを行っています。
「このままで大丈夫だろうか」と感じた今こそ、準備を始める最適なタイミングです。
